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Las inversiones no entienden de género sino de rentabilidades

La línea de batalla es clara: la educación. Para alcanzar la paridad entre hombres y mujeres se tiene que empezar desde abajo, desde que los niños son niños y se les puede educar en su capacidad para ser líderes trabajando en igualdad. Eso tardará, es un proceso, y mientras tanto urgen medidas de apoyo institucional aunque, lo más importante, es que la mujer consiga romper el “techo de cemento” que le hace creer que no puede llegar a puestos más altos. Y sí, esto también pasa en el terreno financiero.

Las últimas estadísticas apuntan a que, dentro de las empresas cotizadas del mercado español, tan sólo el 19% de los consejos cuentan con mujeres frente al 23,76% de las compañías dentro del Ibex que cuentan con la fémina en sus consejos. Lejos todavía del objetivo marcado por el Código de buen gobierno de la CNMV, el 30%, para 2020. Ese es el punto de partida del debate organizado por Estrategias de inversión sobre “El papel de la mujer en el mundo de la inversión” con nueve de las mujeres más relevantes en el ámbito financiero.

De pie (de izda a dcha): Amparo Ruiz (Degroof Petercam AM), Patricia Lampreave (IEB), Silvia Morcillo (Estrategias de inversión), Ana Fernández (AFS Finance Advisor EAFI), Almudena Mendaza (Natixis IM), Idoia Basterretxea (Fidentiis gestión).

Sentadas (de izda a dcha): Irene López (Deutsche AM), Carme Hortalá (GVC Gaesco), Lola Solana (Santander AM) y Beatriz Alonso (BME)

Las estadísticas son claras cuando se habla de compañías cotizadas pero “a medida que la compañía tiene menos repercusión mediática, menos mujeres en el consejo. Y ya no hablamos cuando la compañía ni si quiera cotiza, donde la presencia de la mujer es inexistente”, a juicio de Carme Hortalá, Directora general de GVC Gaesco. Algo que está en aras de cambiar y que tiene que ver con el factor sostenibilidad. Amparo Ruiz, responsable en España, Portugal y Latam de Degroof Petercam AM cree que el hecho de que haya más presión internacional, para tener sello de sostenibilidad, ayudará bastante a que en las empresas haya paridad e igualdad de género. Es una tendencia que va a continuar porque es una cuestión de flujos, al igual que inviertes en compañías porque no contaminen o no utilicen niños en sus fábricas, lo harás porque haya compañías que tengan este tipo de diversidad.

“A menudo pensamos que, por hacer nuestro trabajo y hacerlo bien nos merecemos un puesto directivo pero no lo pedimos porque, educacionalmente, nos han enseñado a no pedir y a no quejarnos”.
Una tendencia que ya se está viendo en Europa, donde los datos hablan por sí solos: mientras en Francia o Finlandia las mujeres alcanzan un 30% de los puestos en Consejos de Administración, en países como Irlanda o Portugal no llegan ni al 10% mientras España se sitúa por debajo de la media europea en un 15,1%. Mención especial a Noruega, el único país europeo (no de la UE) donde la presencia de mujeres alcanza el 40%. ¿El motivo? Las políticas de conciliación están más adelantadas, “hay más mujeres en puestos de relevancia porque hay más conciliación. En España, ambos factores son contrarios: existen menos políticas de conciliación reales – porque sobre el papel hay muchas, sobre todo a nivel multinacional, pero cuesta llevarlas a cabo – y además tenemos menos puestos de relevancia en entidades financieras”, argumenta Almudena Mendaza, Co Directora para Iberia de Natixis IM.

En este sentido, una de las alternativas que entra a debate son las cuotas que, por definición, consiguen aumentar la representación de las mujeres e impuestas en otras regiones del área euro. Sobre la imposición o no de estas medidas, Irene López, Directora de Senior Sales de Deutsche AM recuerda cómo dejó la gente de fumar en este país en sus lugares de trabajo y sitios públicos, poniendo leyes que multaran a quien no las cumplieran. “Es ir calando e ir haciendo cosas poco a poco para tener un futuro mejor y que la igualdad no venga dada por imposición. Estoy de acuerdo en que conciliación y educación son las bases pero ambos factores no es una cuestión de género. Deben conciliar tanto hombres como mujeres”. De su experiencia trabajando en la comision europea, Patricia Lampreave, profesora del IEB puede afirmar que “las cuotas funcionan, que el presidente de la comision Junquer ha forzado la presencia en puestos directivos de mujeres y ha funcionado. Pienso que hay hombres válidos pero mujeres muy válidas para ocupar puesto de directivos”.

Lola Solana, gestora del fondo Santander Small Caps España y Europa de Santander AM se pregunta en este punto si es “fallo institucional – que no recibimos apoyo – o es fallo nuestro que nos autolimitamos. Pensamos que por hacer nuestro trabajo y hacerlo bien nos merecemos un puesto directivo pero no lo pedimos porque educacionalmente nos han enseñado a no pedir y a no quejarnos. A menudo pensamos que con hacerlo nos van a llegar los ascensos solos sin darnos cuenta que para todo hay que pedir. Los hombres lo piden y lo pelean. Ese es nuestro fallo”. En este punto, Ana Fernández, de AFS Finance Advisors EAFI cree que hay una falsa creencia en hombres y mujeres. “A menudo el hombre cree que está sobradamente preparado para un determinado puesto mientras que la mujer cree que no lo está. Ambas son falsas creencias porque, en líneas generales, ni ellos están tan preparados ni nosotras tan poco”.

Con lo que la primera barrera que se tiene que romper es la de la propia mujer. Perder el miedo al fracaso y tener la convicción de que las mujeres pueden tener un puesto de responsabilidad igual o superior al de los hombres. Beatriz Alonso, directora de renta variable de BME cree que “nos falta visibilidad. Existimos, tenemos puestos relevantes – no los suficientes, porque nos queda mucho camino- pero a veces nos falta que se nos vea más. Hay mujeres con talento, profesionales e igual de válidas pero nos falta ese punto de visibilidad”.

Una ausencia de liderazgo que llega desde la educación. Desde el IEB piensa que la formacion es la clave y hay que formar talento y que las mujeres desde jovenes se vean capaces de acceder en igualdad de condiciones que los hombres al mercado financiero y a los puestos directivos de las empresas. “Igual de relevante entedemos desde el IEB que es formar en liderazgo, para que desde estudiantes asuman riesgos, responsabilidades, tomar decisiones y que sepan gestionar el fracaso en igual de condiciones que los hombres”. En este sentido, hay expertas que creen necesario contar con la implicación de los hombres pues, aunque no queramos “la mayoría de las contrataciones de alta dirección las hacen los hombres, un tema de cultura corporativa que hay que cambiar y en el que deben implicarse todos”, reconoce Idoia Basterretxea, socia de Fidentiis Gestión. De hecho, “el valor añadido está en los equipos variados y hay estudios que hablan del mejor comportamiento que tienen las compañías que tienen diversidad”, en palabras de Hortalá.

En este sentido, alternativas como programas de mentoring, procesos de selección ciegos por género y edad o tener un sponsor que te apoye en momentos de dudas a la hora de hacer una carrera profesional en una empresa son alternativas que permiten ver que algo está cambiando.

¿También en el mundo de las inversiones? Sí. Las expertas creen que se ha avanzado mucho de unos años a esta parte en los que han experimentado en su persona el machismo de una forma u otra. Aunque están de acuerdo en que las inversiones no entienden de género sino de rentabilidades. De hecho, ante la pregunta de si son los hombres o las mujeres los que tienen mejores rentabilidades, la experta la gestora del Santander responde que el cerebro de ambos es funcionalmente diferente. “Hoy por hoy somos menos gestoras y, como en este mercado lo que te aporta es pensar diferente a los demás, a día de hoy las mujeres aportamos y generamos rentabilidad por ese punto diferencial. Generamos alfa”. La experta de Fidentiis gestión cree que hay mucho proxy en esto. De hecho “hay instituciones que cuando analizan la oferta de fondos, como en esa oferta el equipo de gestión no esa diverso, toman una actitud negativa y no invierten. Generar alfa, seas hombre o mujer, es un criterio en sí mismo”.

“A nivel biológico el cerebro de hombres y mujeres no funciona igual ante el mercado. La testosterona hace que los hombres tomen más riesgo mientras que la oxitocina hace que las mujeres seamos más estables en momentos de volatilidad”.
Aunque a nivel biológico hay diferencias. De hecho, la experta de AFS Finance Advisor EAFI recuerda que hay dos factores importantes a tener en cuenta. Uno es la recompensa de la testosterona, que está relacionado con la recompensa que tienen los hombres cuando ganan algo (efecto ganador). “Cuando dos hombres compiten, lo niveles de testosterona se elevan, aumenta la capacidad muscular del hombre, la capacidad de oxígeno aumenta y hace que el hombre incremente el apetito por el riesgo. Sin embargo, los esteroides tienen una curva de respuesta de U invertida que hace que, cuando la testosterona llega a su nivel máximo y se desliza al otro lado, comienzan a tener comportamientos errados, aumenta la impulsividad y se convierte en algo peligroso y adictivo”. El segundo factor es el que afecta a las mujeres, que es la denominada estabilidad de la oxitocina “que es una estabilidad emocional que inunda el cerebro en cantidades más grandes que los hombres. Esto nos hace estar mucho más estables en niveles de incertidumbre y estrés así como en comportamientos formados por el rebaño de la ansiedad”. Esta experta recuerda un estudio en 2011 que proponía que, cuando los niveles de volatilidad del mercado aumentara solo había dos alternativas: incluir más mujeres en las salas de trading o administrar oxitocina a los hombres. De hecho, en EEUU hay mujeres que para ser más agresivas se inyectan testosterona.

Algunas de estas conclusiones se evidencian en la última encuesta de EFPA España por iniciativa de Andrea Carrera-Candi, su directora, entre más de 1.000 asociados: Seis de cada diez encuestados creen que las mujeres suelen asumir menos riesgos que los hombres en materia de finanzas personales (nueve puntos menos que hace un año), el 37% cree que, como norma general, asumen un nivel similar de riesgos y tan solo el 3% cree que son más arriesgadas que los hombres cuando hablamos de finanzas. Además, algo más de un tercio de los consultados (37%) también considera que las mujeres piensan más en el largo plazo que los hombres a la hora de invertir, un 38% cree que no existen diferencias sustanciales en este sentido, mientras que uno de cada cuatro asesores consultados por EFPA cree que actúan pensando en el corto plazo.

A pesar de que todavía queda mucho por hacer, a día de hoy se aprecia que cada vez más mujeres ocupan puestos que antes solo estaban reservados a los hombres. Puestos políticos, como el de Angela Merkel o Theresa May, ejecutivos, como la presidenta del FMI, Christine Lagarde o de banqueras centrales, como la ya ex Presidenta de la FED, Janet Yellen. Lo que demuestra que, a cualquier nivel, las mujeres somos igual de capaces.

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GESTORAS: ¿Testosterona elevada, inversión arriesgada?

Las cualidades que han convertido a Warren Buffett en un gurú de la inversión son más habituales en mujeres inversoras. Ellas son más cautelosas, tienen más paciencia y no suelen entrar en pánico. Pero tienen menos presencia en el sector y carecen de algo que sí tiene Buffett: estar entre los inversores más famosos del mundo. Y es que las mujeres todavía están infravaloradas en las finanzas: sólo el 2% de los activos mundiales están gestionados por mujeres.

“Las mujeres tenemos que quitarnos el tabú de que las finanzas son un mundo de hombres y agresivo”, apuntaLola Jaquotot, gestora de renta variable de Trea Asset Management.

¿Son distintos los hombres y las mujeres en la gestión de activos? Por lo general se dice que las mujeres son menos agresivas, pero en realidad no lo son. “Lo único que diferencia las mujeres de los hombres es la prudencia” señala Ana Fernández Sánchez de la Morena, fundadora de AFS Finance Advisors EAFI, quien aclara que esto es debido a la estabilidad en la oxitocina. Por el lado contrario, una testosterona demasiado elevada puede ser peligrosa en la gestión de activos.

Aunque Ofelia Marín-Lozano, CEO de 1962 Capital SICAV, aclara que “las cualidades de un buen gestor no son patrimonio ni del hombre ni de la mujer”, señala Ofelia Marín-Lozano, CEO de 1962 Capital SICAV. Marta Campello Calvo, socia y miembro del equipo de gestión de Abante asesores concuerda con que en la gestión de activos hay que eliminar las etiquetas “y no diferenciar entre hombres y mujeres”.

LAS MUJERES INVERSORAS TAMBIÉN ESTÁN INFRAVALORADAS

Las mujeres poseen cada vez más capital y son más independientes. Pero a pesar de eso, las gestoras no prestan suficiente atención a sus necesidades.

En concreto, las mujeres controlan alrededor del 30% de la riqueza total y se espera que su capital crezca un 7% al año, ligeramente por encima del promedio mundial. Aunque la mayor parte de esta riqueza se debe todavía a herencias, lo cierto es que cada vez se debe más a méritos propios. Son datos del último informe de The Boston Consulting Group.

Un estudio que nos dice que estas mujeres también quieren invertir su capital, pero alrededor del 30% se sienten insatisfechas con el trato y la atención que reciben de sus gestores.

Y es que las mujeres inversoras tienen necesidades concretas y toman sus decisiones de manera distinta. La forma en la que eligen un banco, cómo interactúan con él y sus objetivos de inversión también son diferentes. “La mujer inversora pide un asesoramiento personalizado y pide consejo”, señala Ana Fernández Sánchez de la Morena, fundadora de AFS Finance Advisors EAFI.

¿Qué demandan? Igualdad de condiciones: quieren la misma atención, los mismos consejos, términos y ofertas que obtienen los hombres. Quieren asesores que les hagan recomendaciones claras y objetivas en función de sus objetivos y perfiles de riesgo.

Es decir, quieren el mismo trato que reciben los hombres, pero no con el mismo enfoque: sus necesidades y expectativas son distintas como clientes, por lo que piden que los gestores adapten sus servicios a las mujeres sin entrar en las promociones condescendientes y artificiales habituales.

AFS Finance, Estrella de Oro a la Excelencia Profesional como EAFI en España
ana-fernandez-asesor-financiero-independiente  Ana Fernández: AFS Finance Advisors EAFI recibe la Estrella de Oro a la Excelencia Profesional como EAFI en España

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Artículo publicado en la revista www.funds-society.com.

 

El Instituto para la Excelencia Profesional (IEP) ha entregado uno de sus mayores distintivos, la Estrella de Oro a la Excelencia Profesional, a AFS Finance Advisors EAFI, que ha recibido este reconocimiento junto a otras ocho iniciativas empresariales. Este premio refleja el trabajo del IEP, que “promueve y alienta los valores de nuestra nación y por ello reconoce el esfuerzo de todos aquellos profesionales, empresas o instituciones que promueven la Marca España”.

Según ha señalado Ana Fernández, socia directora de AFS Finance Advisors EAFI, “para mí, conseguir la excelencia solo tiene un camino: hacer las cosas con un 100% de ilusión, dedicación, esfuerzo y de constancia. Agradeciendo cada error, cada bache y cada obstáculo del camino, porque me permite aprender y enriquecerme, y sobre todo, porque me guía en el camino para alcanzar el mejor resultado. Com​o decía Aristóteles, “somos lo que hacemos día a día”, de modo que la excelencia no es un acto, es un hábito”.

Este galardón supone además un reconocimiento a la labor del sector de las EAFIs en España, que cuenta aproximadamente con más de 150 firmas. Un número que va creciendo de forma paulatina, pese a la excesiva regulación que hay en este campo.

Durante la entrega, celebrada el pasado 10 de marzo, también se reconoció a otros profesionales con este galardón, entre ellos a: EGOM, equipo médico de Ginecología y Obstetricia; la empresa Constructora Casas de Acero y Más; Ania Granjo, doctora cum laude en derecho y experta en Protocolos Familiares de la Empresa Familiar; la Asociación Española Multisectorial de Microempresas (AEMME); la empresa Piramide Ingenieria; Técnicas Edificativas Innovadoras; el Grupo Los Serenos y, por último, la firma Aerocamaras, entre otras personalidades.

 

AFS Finance es la primera EAFI que recibe el Premio a la Excelencia Profesional

Los beneficios de un asesoramiento financiero independiente
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Ana Fernández: ‘Los beneficios de un asesoramiento financiero independiente ‘

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Ver la entrevista completa en www.voxpopuli http://vozpopuli.com/blogs/5847-ana-fernandez-los-beneficios-de-un-asesoramiento-financiero-independiente

Los inversores y ahorradores en España no estamos acostumbrados a pagar por los servicios de asesoramiento financiero y, a pesar de que el cliente percibe la propuesta de valor que realizamos como asesores independientes, no desaparece la tentación de obviar estos servicios que tan presentes están en otros países con mayor tradición financiera. Tras más de cinco años como socia fundadora de AFS Finance Advisors EAFI (empresa de asesoramiento financiero independiente) defendiendo el cobro por el asesoramiento financiero, he analizado las distintas razones que hay detrás de la resistencia o dificultad de pagar por este servicio.

En primer lugar, se trata de un tema cultural, en el que todos tenemos nuestra parte de culpa. Empezando por mí misma donde, desarrollando mi labor de asesora en entidades de banca privada internacional, mis clientes percibían los servicios de asesoramiento sin pagar un coste adicional, lo cual, para ellos era visto como un servicio “gratuito”, pero la realidad es que la entidad financiera siempre ha cobrado comisiones por los productos financieros en los que invertía el cliente.

Las comisiones que van incluidas en los productos financieros, no son gastos explícitos que el cliente ve en su cuenta corriente, y puedo decir que me he encontrado con muchos inversores haciendo honor al refrán “Ojos que no ven, corazón que no siente” y que textualmente me contestan: “Como no veo esa comisión, es como si no la pagara”.  Sin embargo, hay que tener presente que cuando no pagamos un servicio, no le damos el valor que tiene.

Todo el mundo sabe que hay que pagar por los servicios profesionales de un médico o de un abogado. Sin embargo, poca gente se plantea pagar por los servicios de un asesor financiero.  Las entidades financieras cobran de forma explícita pero en una mayoría de productos, cobran de forma implícita, como es el caso de los productos estructurados, los activos de renta fija, incluso la compra/venta de divisa. Y puedo asegurar, que estas comisiones implícitas (en muchas ocasiones desconocidas por el cliente) han resultado ser más elevadas de lo que un cliente estaría dispuesto a pagar de forma explícita.

Hemos visto cómo países con una tradición financiera arraigada como son Reino Unido y Holanda han prohibido el cobro de retrocesiones de fondos de inversión, con la consiguiente desaparición de muchos asesores que no cobraban de forma directa a sus clientes porque sus ingresos procedían de dichas retrocesiones y quedaron manifestados  los posibles conflictos de interés que existen cuando el asesor recomienda productos con comisiones que están ligadas a sus ingresos.

En España todavía existen EAFIs con ese mismo modelo. No cobran directamente del cliente, sino que reciben retrocesiones por sus productos financieros. Sin embargo, hay otras muchas, entre las que se encuentra AFS Finance Advisors EAFI, que cobra exclusivamente del cliente. Y en el caso de percibir retrocesiones bancarias, se las devolvemos al cliente, reduciendo el coste de su factura global.

Por lo tanto, algo está cambiando. El sector financiero avanza hacia hacia un entorno de mayor protección para el inversor. Se dio el primer paso con MiFID I, pero en 2016 va a entrar en vigor la ley MiFID II, un paquete de reformas regulatorias encaminadas a renovar el sector.  Las entidades bancarias son las que más tendrán que esforzarse para cumplir la nueva normativa, en la primará la transparencia en los costes. Todas las entidades estarán obligadas a informar a sus clientes de todos los costes que cobran, tanto explícitos como implícitos. Los bancos van a empezar a cobrar por asesorar, y el cliente podrá valor este servicio y su correspondiente coste, y es cuando va a decidir si ese coste es o no asumible, y cuánto se ha visto mermada su rentabilidad. Por ello la mayoría de las EAFIs  que cobramos exclusivamente del cliente, partimos con ventaja, y  el hecho de estar bajo un control exhaustivo por parte de la CNMV para validar nuestra independencia, así como nuestras recomendaciones, garantiza la protección del inversor y la defensa de sus intereses.

El concepto “independencia” cobra relevancia aunque no hay unanimidad sobre el valor que le otorga el cliente frente a, por ejemplo, los resultados que obtiene con su inversión. El debate está abierto, y los ahorradores e inversores tienen a su disposición herramientas suficientes para distinguir un buen servicio cuyo coste se paga, frente a un servicio teóricamente “gratuito”. Para mí quien mejor lo define es Warren Buffet“El precio es lo que pagas, el valor lo que obtienes”.

Emprendimiento social: la economía colaborativa desde el asesoramiento financiero ‘

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Ana Fernández: ‘Emprendimiento social: introducción a la economía colaborativa desde el asesoramiento financiero ‘

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Ver la entrevista completa en www.voxpopuli http://vozpopuli.com/blogs/5595-ana-fernandez-emprendimiento-social-introduccion-a-la-economia-colaborativa

A principios de los años 70 William Drayton viajó a la India y despertó en él la inquietud por cambiar la manera de hacer las cosas. Acuñó el concepto de “emprendimiento social” y años más tarde fundó Ashoka (organización de la que hablaremos en las próximas líneas). Es un tema de actualidad, pero que lleva más de 40 años presente en la mente de muchos. Incluso si vamos más allá personajes  tan ilustres como Gandhi o Luther King por citar algunos fueron emprendedores sociales. ¿Somos tú y yo emprendedores sociales?

“Un emprendedor social es aquella persona que provoca un cambio importante y sistémico para la sociedad y que además está comprometido con el bien de todos”. Son palabras del ya mencionado Bill Drayton, Premio Príncipe de Asturias de Cooperación Internacional 2011 y creador de Ashoka, la organización independiente y sin ánimo de lucro de emprendedores sociales más grande del mundo. Esta asociación busca emprendedores sociales por todo el planeta bajo el lema “Todos podemos cambiar el mundo”, entendiendo que cada persona es un potencial actor de cambio.

El emprendimiento social no discrimina entre lo público y lo privado, con o sin ánimo de lucro…Es ahí donde radica la esencia y el atractivo del concepto ya que no importa la forma, sino el fondo; dedicarte con tu ONG a colaborar con obras sociales o por el contrario orientar tu negocio privado a reinvertir los beneficios en algo que reporte valor social, medioambiental o financieramente ético. ¿Podemos hacer mucho más en la coyuntura actual? Como hemos comentado, hoy en día tenemos muchas más herramientas, reduciéndose todas a internet. La colaboración implica relaciones interpersonales, que se han intensificado a través de la red en general y de las redes sociales en particular. En la actualidad tenemos infinidad de proyectos, desde proyectos con África y países subdesarrollados (proporcionar bicicletas a los niños que tienen la escuela a varios kilómetros de sus casas, conexión a internet más rápida que redunde en información instantánea hasta modelos de negocio basados en consumo colaborativo. El país más involucrado en lo que emprendimiento social se refiere ha sido Estados Unidos, siendo Francia y Reino Unido en Europa los más activos actualmente.

En España parece que cada vez nos vamos concienciando más de que es posible un modelo de negocio en el que, además de obtener beneficios, el fin de esos beneficios o parte de ellos sea invertirlos en mejorar su entorno y dar ejemplo. Estamos acostumbrados a utilizar patentes, diferenciarnos para no ser copiados…Tal vez la solución sea poder ser imitable y crear modelos imitables para que todos podamos realizar buenas prácticas y predicar con el ejemplo. En un entorno tan aséptico como lo es el financiero a veces es difícil de darle forma a todo esto que estamos hablando, pero desde AFS creemos en el Win – Win (todos salimos ganando) y ponemos todo lo que está de nuestra parte para que así sea, siempre de una forma responsable y con valores representados en el texto que has leído en estos minutos.

Queremos finalizar este artículo repleto de referencias y citas con Gandhi, que decía: “La transformación personal y la social han de ir de la mano; sólo un grupo de personas trabajando juntas con disciplina y persistencia podrá ser capaz de combatir la injusticia”.

 

Nueva entrevista en Capital Radio a Ana Fernández, asesora financiera EAFI

Luis Vicente Muñoz conversa con Ana Fernández Sánchez de la Morena, socia directora de AFS Finance Advisors EAFI.

Entrevista en Capital Radio a Ana Fernández, asesora financiera EAFI el 24-07-2014

Ver la entrevista completa publicada en Capital Radio.

Ana Fernández es Socia Directora de AFS Finance Advisors EAFI, emprendedora desde el 2010 al frente de una de las primeras empresas de asesoramiento financiero EAFI de España, la número 20, y la primera  mujer asesora financiera en tener una licencia de este tipo EAFI. A lo largo de su trayectoria ha podido observar cómo hombres y mujeres gestionamos de forma diferente nuestras finanzas y muestra algunos datos relevantes al respecto.

Conocemos más sobre ella en esta entrevista.

3ª Entrevista en Capital Radio a Ana Fernández, asesora financiera EAFI

Luis Vicente Muñoz conversa con Ana Fernández Sánchez de la Morena, socia directora de AFS Finance Advisors EAFI.

Entrevista en Capital Radio a Ana Fernández, asesora financiera EAFI el 3-07-2014

Ver la entrevista completa publicada en Capital Radio.

Ana Fernández es Socia Directora de AFS Finance Advisors EAFI, emprendedora desde el 2010 al frente de una de las primeras empresas de asesoramiento financiero EAFI de España, la número 20, y la primera  mujer asesora financiera en tener una licencia de este tipo EAFI.

Nos comenta cómo asumimos el riesgo de los productos financieros en los que invertimos. A lo largo de su trayectoria ha podido observar cómo hombres y mujeres gestionamos de forma diferente nuestras finanzas y muestra algunos datos relevantes al respecto.

Conocemos más sobre ella en esta entrevista.

Imparten Seminario de Asesoramiento financiero EAFI en la UNPHU

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Ana Fernández en Seminario de Asesoramiento financiero EAFI en la UNPHU

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Ver la entrevista completa en www.diariolibre.com

SANTO DOMINGO.- RD. La Universidad Nacional Pedro Henríquez Ureña (UNPHU), a través de la Facultad de Ciencias Económicas y Sociales y la Bolsa de Valores de República Dominicana, ofrecieron un seminario titulado “Asesoramiento financiero EAFI y mercados bursátiles en Latinoamérica”, impartido por la experta en finanzas de origen español, Ana Fernández Sánchez de la Morena.

Durante ambas jornadas se dieron a conocer los distintos activos financieros en los que se puede invertir, las últimas tendencias en inversiones financieras y las oportunidades más interesantes en las que los inversores latinoamericanos pueden invertir.

Ana Fernández, experta en asesorar a grandes patrimonios familiares se centró en la importancia de la diversificación a la hora de establecer la planificación del ahorro, los objetivos de rentabilidad y el control del riesgo. Por ello, dentro de su programa hizo especial hincapié en la importancia de conocer los riesgos que implica invertir el 100% del ahorro en una misma moneda o país.

Ana Fernández señaló que ante la toma de decisiones de índole financiera hay que tener muy claro dos conceptos: el significado que se atribuye al patrimonio y el objetivo que se desea satisfacer (sacar el máximo partido o preservar lo que se tiene).

“La ambición es una emoción que potencia la acción y convierte los ideales en objetivos. Es el motor que nos impulsa a tomar decisiones de riesgo. Ante decisiones financieras debemos estar muy seguros de que estas decisiones sean las más convenientes para nosotros”, destaco la Sra. Fernández.

Debido a la importancia de estas decisiones, Fernández explicó que en su metodología de asesoramiento financiero, aplica la psicología financiera estableciendo una relación saludable entre el ahorro, las inversiones y el riesgo, ayudando al inversor financiero a enfocar sus objetivos y los riesgos que están dispuestos a asumir para conseguirlos.

Por otra parte, se dio a conocer cómo se están desarrollando las bolsas principales en Latinoamérica, y cómo los analistas coinciden en catalogar a Brasil y México junto con el Mercado Integrado Latinoamericano (MILA) conformado por Chile, Colombia y Perú, como los mercados más importantes. Según cifras de la Federación Iberoamericana de Bolsas (FIAB), estos mercados tienen una capitalización conjunta de alrededor de US$3,9 billones.

Sobre Ana Fernández

Es socia fundadora de Finance Advisors-EAFI (AFS), y fue la primera mujer en obtener la licencia EAFI  de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV en España) para constituir una Empresa EAFI de Asesoramiento Financiero Independiente. Su metodología en el asesoramiento combina herramientas de psicología financiera y coaching financiero ejecutivo.  Por otra parte, la independencia de cualquier entidad financiera, le permite asesorar a sus clientes para que inviertan en los mejores productos de los distintos bancos del mundo.

Por MIGUEL FELICIANO