Asesoramiento integral
AFS Finance Advisors EAFI, ofrece un servicio de gestión patrimonial integral dirigido a todas aquellas personas, grupos familiares o empresas con un patrimonio superior a un millón de euros, que busquen los servicios de un asesor financiero especializado e independiente, que se centre atender sus necesidades patrimoniales.
Nuestro asesoramiento engloba tanto las inversiones financieras en España como inversiones depositadas fuera de España, tanto de la zona euro como fuera de la Unión Europea. Asesoramos en el proceso de apertura de cuenta, negociamos condiciones económicas y damos seguimiento a todas sus obligaciones tributarias.
Nuestro enfoque de servicio integral adopta una metodología que incluye el asesoramiento financiero combinado con herramientas de coaching y psicología financiera, con el fin de que nuestros clientes establezcan una relación equilibrada entre sus inversiones, sus objetivos y las emociones que se generan por el comportamiento y volatilidad de las inversiones.
- SITUACIÓN ACTUAL: ¿Dónde estamos?
Análisis del perfil inversor
En cumplimiento con la normativa MIFID
Distribución de activos
Análisis de la composición y distribución del patrimonio total
Análisis de los productos para conocer en profundidad la exposición a un determinado sector, tipo de activo o área geográficaDistribución geográfica
Análisis de la distribución geográfica de las inversiones, de los emisores y de los subyacentes.
Distribución de riesgos
Análisis de los riesgos inherentes a cada inversión respecto a entidad, país y activo.
Análisis de necesidades
Liquidez, aversión al riesgo y tributación actual.
Estudio de los costes financieros
Analizamos las comisiones que se están pagando en las distintas entidades financieras
Experiencias previas
Analizamos la experiencias previas para conocer su psicología y la gestión de expectativas
- PLANIFICACIÓN PATRIMONIAL: ¿Qué queremos conseguir?
Definición de objetivos
Plazo de inversión, Rentabilidad esperada, Riesgo asumible, Tipo de activos, Optimización fiscal, Necesidad de percibir rentas anuales, Depositaría Internacional.
Diseño e implementación del plan de inversión
Selección de entidades depositarias nacionales
Selección de entidades depositarias en la zona Euro o fuera de la Unión Europea
Selección de los activos financieros
Coordinación con sus asesores, gestores o fiscalistas
Optimización de costes. Negociamos una disminución de comisiones - CONTROL Y SEGUIMIENTO: ¿Cómo lo vamos hacer?
Control de ejecución
Control de ejecución de las recomendaciones realizadas.
Control de costes en todas las entidades, dentro y fuera de España.
Control de riesgos de las inversiones, y riesgo país.
Control del cumplimiento del plan de inversión diseñado.
Control de apertura de cuenta fuera de España, sin desplazamiento.Seguimiento de la evolución patrimonial
Elaboración de informe patrimonial agregado por entidades y titularidades.
Seguimiento de todas las inversiones y productos en cartera.
Seguimiento de las obligaciones tributarias por posiciones fuera de España.
Reuniones periódicas mensuales o trimestrales para seguimiento patrimonial.
Envío diario de un informe sobre situación de mercados financieros.
Envío mensual de informe de seguimiento y situación patrimonial.
Búsqueda y análisis de las mejores oportunidades y alternativas de inversión.
Acceso a servicios de consultoría patrimonial : Fiscal, legal, Corporate, Private Equity. - PSICOLOGÍA FINANCIERA Y COACHING: ¿Para qué invertimos?
Equilibrio entre inversiones y emociones
Buscamos el sentido que le da a su riqueza.
Le acompañamos en el proceso de la toma de decisiones.
Le ayudamos a gestionar las expectativas.
Entendemos la importancia de sus emociones en las inversiones.
Analizamos las decisiones racionales e irracionales.
Escuchamos para definir su futuro. - EL COSTE DE NUESTRO SERVICIO
Nuestros costes varían en función de la complejidad y volumen del patrimonio asesorado y se verá minorado gracias a la optimización de costes de inversión, la cual conseguimos por dos vías:
- Disminución de los costes que paga en su entidad financiera
- Devolución que realizamos a nuestros clientes de los incentivos que las entidades financieras puedan ofrecer por la adquisición y depósito de activos.
Referente a las cuentas fuera de España, tanto en la zona Euro como fuera de la Unión Europea, son recomendables para importes superiores a un millón de euros.
Asesoramiento puntual
AFS Finance Advisors EAFI, ofrece un servicio de asesoramiento integral o específico dirigido a todas aquellas personas, grupos familiares o empresas que, con independencia de su patrimonio, busquen un asesoramiento puntual o una opinión de un asesor financiero especializado e independiente, que se centre en atender su necesidad puntual.
- ANÁLISIS DEL PERFIL INVERSOR
En cumplimiento con la normativa MIFID.
- ANÁLISIS DE NECESIDADES Y DEFINICIÓN DE OBJETIVOS
Liquidez
Plazo de inversión
Rentabilidad esperada
Tolerancia al Riesgo
Tipo de activos
Optimización de costes
Optimización fiscal
Necesidad de percibir rentas anuales
Depositaría Internacional
Otros - DISEÑO E IMPLEMENTACIÓN DEL PLAN DE INVERSIÓN
Selección de entidades depositarias nacionales
Selección de entidades depositarias en la zona Euro o fuera de la Unión Europea
Selección de los activos financieros
Coordinación con sus asesores, gestores o fiscalistas
Optimización de costes. Negociamos una disminución de comisiones
Revisión de su plan de inversión actual
Otros - CONTROL DE EJECUCIÓN
Control de ejecución de las recomendaciones realizadas
Control de costes en todas las entidades, dentro y fuera de España
Control de riesgos de las inversiones, y riesgo país.
Control de apertura de cuenta fuera de España, sin desplazamiento - EQUILIBRIO ENTRE INVERSIONES Y EMOCIONES
Buscamos el sentido que le da a su riqueza
Le acompañamos el proceso de la toma de decisiones
Le ayudamos a gestionar las expectativas
Entendemos la importancia de sus emociones en las inversiones
Analizamos las decisiones racionales e irracionales
Escuchamos para definir su futuro - EL COSTE DE NUESTRO SERVICIO
Nuestros costes varían en función del servicio solicitado y las horas necesarias para la análisis, búsqueda de datos y elaboración del informe, siendo nuestro precio máximo de 300 euros/hora, tal y como aparece en las tarifas oficiales publicadas en la CNMV.
Referente a las cuentas fuera de España, tanto en la zona Euro como fuera de la Unión Europea, son recomendables para importes superiores a un millón de euros.