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T01E06 Valores y herramientas de una psicoasesora financiera (con Ana Fernández)

Ana Fernández es una pionera. Fue, en 2009, la primera mujer en fundar una asesora financiera independiente (AFS Finance Advisors) y es, desde hace años, una experta en finanzas conductuales, una disciplina innovadora que promete ser el futuro de la industria. Hablamos con Ana de sus influencias y valores, de las herramientas que utiliza un psicoasesor y de cómo establecer conexión con los aspectos emocionales de los ahorradores. Nos aventuramos también a echar un vistazo al mercado de dentro de unos años y comentamos el estado actual de la Inversión Socialmente Responsable.

Una manera de trabajar

Mi día a día se fundamenta en los siguientes pilares básicos

Conocer

…el mundo de las finanzas, en sus aspectos económicos y psicológicos, y la realidad de cada cliente, de cada persona.
Porque el conocimiento es la antesala para la toma de decisiones.

Interpretar

…supone analizar y conectar informaciones relevantes, se trata de acompañar al cliente para que descubra qué producto es el mejor para él, dependiendo de sus necesidades, deseos, expectativas y temores.
Porque las interpretaciones son juicios subjetivos, es necesario dotarlas de objetividad.

Comunicar

…es el eje que atraviesa toda la relación con el cliente: escuchar, conversar, compartir información, reflexiones, pensamientos y sentimientos.
Porque detrás de cada cliente hay una persona, cada inversión global es una inversión singular.

Solucionar, planificar y proponer

…es el resultado de un análisis en profundidad, que incluye factores personales, familiares, financieros, patrimoniales, fiscales y psicológicos.
Porque para que un traje sea a tu medida, es fundamental tomar bien tus medidas.

Velázquez, 27 – 1º izda.
28001 Madrid