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Coaching financiero, para asesorar la Sicav Kokoro
 Ana Fernández: ‘Coaching financiero, para asesorar la Sicav Kokoro’
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Ana Fernández Sánchez de la Morena, socia directora de AFS Finance Advisors, es la nueva protagonista de Unience.com y Capital Radio en la serie que busca al mejor gestor de fondos de inversión. En esta intervención explica su filosofía, inspirada en el coaching financiero, para asesorar la sicav Kokoro.

Vídeo resumen: 3 minutos

https://www.youtube.com/watch?v=O4UOxRjT1nk

Ver la entrevista completa (25 minutos) en www.capitalradio.com: A partir del minuto 37:

Ver el link original.

AFS, empresa de asesoramiento financiero, asesora a KOKORO SICAV en megatendencias de futuro a través de empresas cotizadas. Las tendencias financieras de futuro que AFS Finance recomienda a los inversores: lujo, agua, seguridad cibernética, robótica, tecnología, consumo, e incremento de la clase media en Asia y Africa invirtiendo en KOKORO.

Escucha nuestra entrevista sobre KOKORO Capital Investments. Descarga nuestro dossier sobre Kokoro.

Kokoro SICAV: Robótica como megatendencia de futuro
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 Ana Fernández: ‘Kokoro  SICAV: Robótica como megatendencia de futuro’

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Ver la entrevista completa en www.vozpopuli

El futuro comienza hoy. Estamos rodeados de tecnología, y cada día tenemos nuevas noticias y avances sorprendentes. Simplemente tenemos que focalizar esa tecnología en herramientas que nos permitan vivir mejor. Uno de los avances recientes en el mundo de la robótica se llama “Robear” y es ¿enfermero? Aunque podríamos catalogarlo como tal, realmente es un asistente para personas mayores, con la fuerza y la tecnología de un robot y la apariencia entrañable de un oso. Es capaz de coger pesos en diferentes situaciones de una forma delicada y natural. Mide metro y medio y pesa  aproximadamente 140 kg. “Robear” puede levantar hasta 80 kg y posee un sensor que detecta cuánto esfuerzo tiene que hacer mediante movimientos suaves tanto para levantar  a alguien de la cama como para colocarlo en una silla de ruedas.

Nacido y creado en Japón. ¿Es una casualidad? Ya he hablado en varias ocasiones que el país nipón cuenta en su mapa demográfico con un envejecimiento poblacional importante y constante, por lo que es lógico que intenten buscar soluciones y satisfacer las necesidades de la ciudadanía. Hoy en día muchas familias cuentan ya con robot aspiradores para facilitar las tareas del hogar. Siguiendo con la robótica doméstica, en unos años podrá dejar de ser ciencia ficción tener un robot mayordomo. De hecho, la cadena hotelera Starwood ya utiliza en California un robot mayordomo en pruebas para atender las necesidades de sus clientes. El futuro ya ha llegado, y viene para quedarse.

 

Además de la robótica doméstica, la robotización industrial crece a pasos agigantados en sectores como el sanitario, seguridad, agrícola, logística y transporte (los llamados drones) o el del automóvil, donde Google sigue trabajando en un vehículo sin conductor humano. Todas estas evoluciones tienen y tendrán un potente impacto en los puestos de trabajo, donde un alto porcentaje de ellos podrán ser sustituidos por esta automatización industrial.  Esto hace que muchos auguren mayor tasas de desempleo a partir de ahora. Sin embargo no hay porqué alarmarse. Debemos de tener presente que hemos vivido una constante evolución tecnológica a lo largo de nuestra historia, y lo que ha ocurrido es que sectores obsoletos han dado paso a nuevos puestos de trabajo, con una mejora de eficiencia y productividad. Las personas aportamos valor añadido, y una combinación hombre-máquina mejora la eficiencia global.

En cuanto a la inversión en robótica, ¿cómo podemos invertir en esta megatendencia robótica? Hay numerosas empresas, entre ellas encontramos la empresa KUKA, pero para mayor facilidad y tener una ventaja diversificadora, se ha creado hace unos años el primer fondo cotizado en Europa que invierte el robótica. El ETF, que está disponible en Euros, Dólares y Libras, se denomina Robo Stox Global Robotics and Automation replica un índice que invierte en Empresas involucradas en la industria mundial de la robótica y automatización, abarcando las principales regiones del mundo.

Según la Comisión Europea, este mercado global alcanzará un valor de 60.000 millones de euros en 2020, y en 2014 se batió el récord de ventas de robots para usos industriales, con 205.000 unidades, según IFR (Federación Internacional de Robótica), un 12% más que el año anterior.

Por todo ello, desde AFS Finance Advisors EAFI vemos mucho potencial a medio/largo plazo en este sector que empieza a estar presente en el día a día.

Nosotros entendemos esta inversión como un elemento complementario y diversificador y así lo utilizamos en nuestra sicav KOKORO Capital Investments Sicav S.A., que invierte en tendencias de futuro. 

La inteligencia artificial está ahí, pero a nuestro juicio la intuición no puede ser creada. Aunque, ¿quién sabe? Para que los humanos ganemos la carrera tecnológica deberemos desarrollar la inteligencia emocional, creatividad y nuestras habilidades sociales.

En cuanto al asesoramiento personalizado y a medida, creemos que aún no podemos ser sustituidos por un robot. Pero quien sabe! … todo es cuestión de tiempo y nuevas tecnologías.

AFS, empresa de asesoramiento financiero, asesora a KOKORO SICAV en megatendencias de futuro a través de empresas cotizadas. Las tendencias financieras de futuro que AFS Finance recomienda a los inversores: lujo, agua, seguridad cibernética, robótica, tecnología, consumo, e incremento de la clase media en Asia y Africa invirtiendo en KOKORO.

Escucha nuestra entrevista sobre KOKORO Capital Investments y cómo utilizamos el coaching financiero, para asesorar la Sicav Kokoro. Descarga nuestro dossier sobre Kokoro.

 

 

 

 

 

 

 

Gesconsult y AFS Finance Advisors analizan las grandes tendencias financieras de futuro
Gesconsult y AFS Finance Advisors organizarán una conferencia sobre mega tendencias de inversión mediante la SICAV Kokoro.
El próximo 28 de abril a las 18:30 en LOFT39 (Calle Velázquez, 39)

funds-society  Ver el artículo completo en Funds Society

En Gesconsult están apostando mucho por estas temáticas y por eso el año pasado se hicieron con la gestión de la sicav Kokoro, de AFS Finance Advisors EAFI, que invierte en robótica, agua, ciberseguridad y/o industrias que se benefician del cambio demográfico, entre otros sectores. Se trata de una sicav de renta variable global que invierte en empresas cotizadas a nivel mundial para conseguir una correcta diversificación tanto a nivel geográfico como sectorial.mega tendencias futuro kokoro

Tanto Gesconsult como AFS Finace Advisors buscan compañías cuyos negocios estén enfocados en atender necesidades presentes y que sean consideradas megatendencias de futuro, seleccionando aquellas que tengan unos niveles de deuda razonable y gocen de una política de reparto de dividendo.

Durante el evento, Alfonso de Gregorio, director de gestión y Lola Jaquotot, gestora de renta variable de Gesconsult, junto con Ana Fernández, socia directora de AFS Finance Advisors, hablarán a los asistentes sobre cómo invertir en tendencias del futuro y sobre la gestión de activos de riesgo con criterios de prudencia.

Fecha: 28 de abril

Hora: 18:15

Lugar: LOFT39 (Calle Velázquez, 39)

Contacto: fondos@gesconsult.es

AFS, empresa de asesoramiento financiero, asesora a KOKORO SICAV en megatendencias de futuro a través de empresas cotizadas. Las tendencias financieras de futuro que AFS Finance recomienda a los inversores: lujo, agua, seguridad cibernética, robótica, tecnología, consumo, e incremento de la clase media en Asia y Africa invirtiendo en KOKORO.

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AGUA Y LUJO: DOS BIENES DESTINADOS A CONVERGER EN ESTRATEGIA FINANCIERA

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Ana Fernández: ‘Agua y Lujo: destinados a converger en nuestra estrategia financiera’

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Ver la entrevista completa en http://www.theluxonomist.es

El Agua es fundamental para la vida, y nos preguntamos si podría convertirse en bien de lujo

agua lujo kokoro

Os preguntaréis por qué vamos a hablar en este espacio dedicado al lujo sobre el agua, un bien cotidiano que usamos prácticamente de forma autómata, sin darnos cuenta de dónde proviene en su origen. Sin ir más lejos, con el simple hecho de tomarnos un café se destinan directa e indirectamente 140 litros de agua en producirlo, envasarlo, transportarlo.Es solamente un ejemplo pero, ¿creéis que es sostenible este gasto desmedido? Puede que en el pasado no lo fuese pero, ¿creéis que es o será un bien de lujo?

No debemos de irnos muy lejos para encontrar esta sustancia que compone nada más y nada menos que el 72% de nuestro ser. ¡Cómo no vamos a considerarlo un lujo, siendo éste uno de los elementos naturales más importantes para el ser humano, además de estar relacionada con distintas formas de vida!. Representa aproximadamente el 70% de la superficie de la Tierra, localizándose en su práctica totalidad en los océanos con un 96,5%. Y solamente entre un 0,5% y un 1% es potable. Es por ello que, ante la escasez de agua directamente utilizable, cada vez son más imprescindibles las  empresas que se dediquen a la desalinización, dado el alto porcentaje de agua disponible pero salada,  a la reutilización y al tratamiento y embotellamiento del agua como necesidades del presente y del futuro para este bien que se está convirtiendo en valioso y escaso.

Tanto es así, que el principal economista de Citi, Willem Buitler, comentó que el agua se convertirá en la commodity física más importante, y los expertos suelen coincidir que el riesgo clave para los próximos años es una crisis en el abastecimiento de agua, debido a factores como el agotamiento de reservas de agua dulce que se atribuye a la contaminación, la desaparición de los glaciares que suponen la principal reserva de agua dulce del planeta y evidentemente al espectacular aumento de la población que actualmente somos 7.200 millones de personas y se proyecta que para mediados de siglo lleguemos a ser 9.000 millones.

Y si hablamos del incremento de la población, es inevitable pensar en China. Además de sus cambios demográficos, se están intensificando sus problemas de escasez de agua, contaminación, y de una mayor intensificación de su clase media que cada vez consumirá mayores cantidades de agua. De hecho, el Gobierno chino ha tomado medidas, y tras haber declarado el agua como recurso estratégico, ha invertido cuantiosas sumas de dinero para canalizar este elemento. Y no sólo en China.En la mayoría de los países emergentes se están desarrollando, con una frecuencia cada vez mayor, empresas en todos los ámbitos de la cadena de valor del agua.

Como siempre, desde esta columna destacamos dos de las muchas maneras de invertir en agua. Hay tantos tipos de agua como demandantes existen, todo con el objetivo de la diferenciación del producto y de satisfacer hasta al cliente más exigente. Insípida, inodora, transparente…son cualidades que ya no se asocian al agua. Puede adquirirse de todas partes del mundo: de lluvia, de iceberg, de volcán…y a diferentes precios. Por ejemplo, la botella de marcas como Ogo, ó Bling H2O, se encuentran entre las más caras del mundo alcanzando un coste de 1.000€ el litro. Un sorbo al alcance de muy pocos.

Pero si pensamos en un horizonte temporal más allá de unos tragos, invertir en este sector es algo más complicado de lo que puede parecer a priori, puesto que aunque sea considerada una materia prima, su funcionamiento no se asemeja al de otras commodities; hoy en día no existe un mercado de derivados financieros para tomar posiciones como existe para otras materias primas, por ejemplo, el oro o el petróleo.

Desde AFS Finance Advisors EAFI hemos recomendado durante este año tanto a clientes como a las sociedades de inversión que asesoramos dos valores de distinta índole: la compra directa de acciones, mediante la compañía francesa Veolia Environnement (que en el año lleva un 36,87%) y de forma más diversificada, mediante un fondo de inversión temático: Pictet Water (1,31% YTD) que, a pesar de las caídas sufridas en agosto por la crisis de China, sigue en positivo. En el medio plazo, (tres años) el fondo lleva una rentabilidad cercana al 40%, lo que demuestra que puede ser una buena opción para horizontes temporales de medio/largo plazo.

Respondiendo a la pregunta que hacíamos al principio, hoy en día el sector del agua ya está inevitablemente ligado al lujo en varias vertientes, y nos parece un sector clave, estratégico y una megatendencia de futuro, considerándolo como una alternativa de inversión generadora de rentabilidad en función del perfil de inversión de cada cliente.

AFS, empresa de asesoramiento financiero, asesora a KOKORO SICAV en megatendencias de futuro a través de empresas cotizadas. Las tendencias de futuro que AFS Finance recomienda a los inversores: lujo, agua, seguridad cibernética, robótica, tecnología, consumo, e incremento de la clase media en Asia y Africa invirtiendo en KOKORO.

Escucha nuestra entrevista sobre KOKORO Capital Investments.

 

Gesconsult logra la gestión de la SICAV Kokoro, de AFS Finance Advisors

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Kokoro Capital Investments es asesorado por AFS desde el 10 de abril de 2015. Se caracteriza por aplicar criterios debehavioral finance, buscando el equilibrio entre psicología y finanzas en las inversiones. Actualmente, sigue estas megatendencias: el aumento de la esperanza de vida global, crecimiento de la clase media en Asia y África, bienes de lujo, sector de agua y energía limpias, turismo global y tecnología enfocada en robótica y seguridad cibernética.

“Su política de inversión y distribución de activos es flexible y está guiada por criterios de prudencia, por lo que encaja a la perfección con el modelo de gestión activa de Gesconsult”, indican desde la firma presidida por Juan Lladó, explicando que dependiendo del momento de mercado, puede invertir entre el 0 y el 100% de su capital en renta variable, ya sea a través de acciones o de fondos de inversión. La SICAV no tiene barreras de entrada ni obligación de permanencia. Es accesible desde cualquier entidad española y publica su valor liquidativo a diario en el MAB.

Ana Fernández Sánchez de la Morena, fundadora y directora de AFS Finance Advisors EAFI, afirma que “las decisiones que tomamos de forma irracional, en concreto las de índole financiera, están vinculadas principalmente a dos emociones: miedo y ambición”. Por esta razón, apuestan por analizar el patrón de comportamiento de los inversores y se especializan en en invertir aplicando herramientas de psicología. “Creemos que tomar decisiones de inversión mirando al futuro, es la manera más prudente de invertir en 2 activos de riesgo, seleccionando compañías que proporcionan bienes y servicios que cubren necesidades actuales de personas y empresas y que nosotros visualizamos que en el futuro esas mismas necesidades se van a mantener, o incluso aumentar”, asgura.

Al frente de las decisiones de inversión del vehículo se situará un comité conjunto formado por AFS Finance Advisors EAFI en la calidad de asesor externo y Gesconsult en calidad de gestora del vehículo. La EAFI se encargará de la distribución de activos, análisis de megatendecias y de la supervisión del equipo de la gestora, liderado por Alfonso de Gregorio, director de gestión de Gesconsult y Lola Jaquotot, gestora de renta variable de la firma.

Juan Lladó, Presidente de Gesconsult, destaca que este acuerdo “implica un paso más en la estrecha colaboración entre Gesconsult y el mundo del asesoramiento independiente. Ambas entidades perseguimos el mismo objetivo y estamos convencidos de que con este importante acuerdo aportamos valor al inversor”.

“Kokoro, que en japonés significa corazón o sentimiento, aspira transformar el mundo financiero aprovechando la fuerza de las emociones. Por eso y por su fuerte compromiso social, contribuye a la mejora de la calidad de vida de muchas personas donando un 0,10% de su patrimonio a organizaciones benéficas principalmente relacionadas con la infancia”, recuerdan desde la firma.

AFS Finance Advisors es una firma independiente de asesoramiento financiero y patrimonial, fundada y dirigida por Ana Fernández Sánchez de la Morena, primera mujer y pionera en obtener una licencia EAFI en España. Se constituyó el 12 de febrero de 2010, y son pioneros en aplicar herramientas de psicología y coaching para tomar decisiones sobre inversiones. “Ayudamos a nuestros clientes a establecer una relación equilibrada entre sus inversiones y los estados emocionales que se generan por la volatilidad de las mismas”, indican.

Por su parte, Gesconsult cuenta con 25 estrellas Morningstar y ha sido galardonada con varios premios Internacionales y Nacionales. El último premio a la Excelencia a la Gestión lo recibió el pasado 6 de octubre, otorgado por la Revista Dirigentes. uenta con más de 30 años de experiencia en la gestión activa flexible y está enfocada al mercado español y europeo. En la actualidad ofrece dos fondos de renta variable (Gesconsult Renta Variable y Gesconsult Crecimiento), dos fondos mixtos flexibles (Gesconsult Renta Fija Flexible y Gesconsult León Valores Mixto Flexible) y un fondo renta fija corto plazo (Gesconsult Corto Plazo).

 AFS, empresa de asesoramiento financiero, asesora a KOKORO SICAV en megatendencias de futuro a través de empresas cotizadas. Las tendencias de futuro que AFS Finance recomienda a los inversores: lujo, agua, seguridad cibernética, robótica, tecnología, consumo, e incremento de la clase media en Asia y Africa invirtiendo en KOKORO. Escucha nuestra entrevista sobre KOKORO Capital Investments.

La EAFI AFS Finance Advisors escoge a Gesconsult para la gestión de la sicav Kokoro
Funds Society
Por Funds Society, Madrid

La EAFI AFS Finance Advisors ha elegido a Gesconsult como gestora para su emblemática sicav Kokoro Capital Investments. Este vehículo es asesorado por AFS desde el 10 de abril de 2015 y se caracteriza por invertir siguiendo grandes tendencias de futuro.

Así, analiza y selecciona sectores y compañías que se verán beneficiadas de una evolución ascendente en los próximos años. Actualmente se centra en seis megatendencias: el aumento de la esperanza de vida global, crecimiento de la clase media en Asia y África, bienes de lujo, sector de agua y energía limpias, turismo global y tecnología enfocada en robótica y seguridad cibernética.

Su política de inversión y distribución de activos es flexible y está guiada por criterios de prudencia, por lo que encaja a la perfección con el modelo de gestión activa de Gesconsult. Dependiendo del momento de mercado, puede invertir entre el 0 y el 100% de su capital en renta variable, ya sea a través de acciones o de fondos de inversión. La sicav no tiene barreras de entrada ni obligación de permanencia. Es accesible desde cualquier entidad española y publica su valor liquidativo a diario en el MAB.

Ana Fernández Sánchez de la Morena, fundadora y directora de AFS Finance Advisors EAFI, afirma que “las decisiones que tomamos de forma irracional, en concreto las de índole financiera, están vinculadas principalmente a dos emociones: miedo y ambición. Por esta razón, analizamos el patrón de comportamiento de los inversores y nos especializamos en invertir aplicando herramientas de psicología. Invertir en lo que entiendes genera tranquilidad, y desde la tranquilidad es posible tomar decisiones acertadas. Creemos que tomar decisiones de inversión mirando al futuro, es la manera más prudente de invertir en dos activos de riesgo, seleccionando compañías que proporcionan bienes y servicios que cubren necesidades actuales de personas y empresas y que nosotros visualizamos que en el futuro esas mismas necesidades se van a mantener, o incluso aumentar”.

Al frente de las decisiones de inversión del vehículo se situará un comité conjunto formado por AFS Finance Advisors EAFI en la calidad de asesor externo y Gesconsult en calidad de gestora del vehículo. La EAFI se encargará de la distribución de activos, análisis de megatendecias y de la supervisión del equipo de la gestora, liderado por Alfonso de Gregorio, director de gestión de Gesconsult y Lola Jaquotot, gestora de renta variable de la firma.

Juan Lladó, presidente de Gesconsult, destaca que este acuerdo “implica un paso más en la estrecha colaboración entre Gesconsult y el mundo del asesoramiento independiente. Ambas entidades perseguimos el mismo objetivo y estamos convencidos de que con este importante acuerdo aportamos valor al inversor”. Recientemente, la gestora también se hizo con la gestión del fondo Rural Castilla-La Mancha, según publicó Funds Society.

La sicav se caracteriza por aplicar criterios de conductismo financiero (behavioral finance). Su máxima es buscar el equilibrio entre psicología y finanzas, analizando las dinámicas en la confianza de los inversores y las decisiones que provocan situaciones de mercado como el repunte de la volatilidad.

Kokoro, que en japonés significa corazón o sentimiento, aspira transformar el mundo financiero aprovechando la fuerza de las emociones. Por eso y por su fuerte compromiso social, contribuye a la mejora de la calidad de vida de muchas personas donando un 0,10% de su patrimonio a organizaciones benéficas principalmente relacionadas con la infancia.

 AFS, empresa de asesoramiento financiero, asesora a KOKORO SICAV en megatendencias de futuro a través de empresas cotizadas. Las tendencias de futuro que AFS Finance recomienda a los inversores: lujo, agua, seguridad cibernética, robótica, tecnología, consumo, e incremento de la clase media en Asia y Africa invirtiendo en KOKORO. Escucha nuestra entrevista sobre KOKORO Capital Investments.

EL LUJO Y LAS FINANZAS | FONDO DE INVERSIÓN EN LUJO KOKORO
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Ana Fernández: ‘EL LUJO Y LAS FINANZAS COMO ESTRATEGIA FINANCIERA’

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Ver la entrevista completa en www.estrategiafinanciera.com

El sector del lujo está completamente vinculado al sector financiero, tanto por el tamaño de las empresas de lujo, cuyas ventas superan lo 300.000 millones de euros,  como por el coste de adquisición de los bienes y servicios que ofrecen al mercado, que marcan la distinción del público objetivo que puede acceder a ellos.

Cuando hablamos de lujo, no hablamos exclusivamente de un objeto o bien material que se puede adquirir y poseer, también hablamos de vivir una experiencia, que se puede presentar de diferentes formas, desde alquilar o comprar coche de alta gama, un yate, un avión, un castillo o una isla.

Si hablamos de datos, el crecimiento de las 1.000 empresas mundiales mas importantes de la Industria de artículos de lujo ha pasado de generar 77.000 millones de dólares en 1995, a 147.000 millones en 2005, y a superar los 300.000 millones de ventas globales en 2014. Y se alcanzaría el billón de euros, si se incluyen las ventas de coches de lujo, vinos y licores, hoteles, alimentos gourmet, mobiliario y yates.

Nosotros, como asesores  financieros, cuando recomendamos invertir en empresas vinculadas con el sector del lujo, estamos recomendando invertir en empresas sólidas, que cuentan con más de 300 años de historia, que se han posicionado como una marca  de referencia en su sector, y que proyectan una imagen de diferenciación a las personas que hacen uso de sus productos. Podemos nombrar empresas originadas en el siglo XIX como pueden ser Louis Vuitton, Bulgari, Hermès, Tiffany o Cartier, pasando por compañías del siglo XX como Dior, Mercedes, Harley Davidson o las más recientes, como Swatch o Jimmy Choo, una de las últimas en salir al parqué bursátil. Para nosotros es un sector muy atractivo para aquellos inversores que buscan inversiones de largo plazo, en empresas que garanticen su permanencia en el tiempo, y que han demostrado saber adaptarse a los cambios.

Si analizamos este sector por fundamentales, vemos que son compañías que gozan de elevada liquidez, poca deuda y muchas veces  no tienen la necesidad de acudir a mercados de crédito para financiar su crecimiento y en cuanto a su ventas, no se ven tan perjudicadas por las crisis económicas en comparación con otros sectores, cuando estas se materializan en todo el mundo. En particular, en estos últimos meses que los mercados financieros se han visto muy perjudicados para el menor crecimiento de China, este sector se ha visto particularmente afectado en las empresas cuyas ventas están muy vinculadas al consumo en Asia, dado que se ha convertido en el mayor demandante de lujo del mundo.

Para aquellos inversores interesados en el lujo como inversión, y si el perfil de riesgo inversor se adecúa a este tipo de inversiones, existen varias alternativas de inversión. Una de ellas es comprar directamente empresas cotizadas, pudiendo elegir compañías de fuera de la Unión Europea como puede ser Compagnie Financière Richemont, que cotiza en Suiza y cuyas principales compañías que componen el grupo son Montblanc, Cartier, Piaget, Chloé y Baumer Mercier. Otra opción es invertir en la zona euro, a través de empresas francesas como por ejemplo Christian Dior o LVMH.

Otra alternativa de inversión si no se dispone del patrimonio o del conocimiento necesario para hacer una correcta selección de valores y además se quiere añadir diversificación a la inversión, se puede invertir en empresas de lujo a través de algún fondo temático, que selecciona minuciosamente a través de datos cuantitativos y cualitativos los valores más atractivos según su política de inversión. Desde AFS Finance Advisors EAFI, recomendamos invertir en el fondo Pictet Premium Brands, que reúne nuestros requisitos de inversión y diversificación. Entre sus principales inversiones se encuentran las empresas: Nike, Christian Dior, Tiffany, Richemont, Hermès y L’oreal

A continuación y con el fin de que nuestros lectores puedan apreciar la evolución y volatilidad de estas inversiones, mostramos unos gráficos comparativos entre las compañías LVMH y Christian Dior, respecto a la evolución del fondo comentado.

Gráficos extraídos de UBS Quotes

En los gráficos se puede apreciar como, a pesar de los dos periodos bajistas que hemos sufrido este año con la crisis griega desde finales del mes de abril, unida con la crisis desencadenada en China en agosto por su desaceleración económica y la devaluación de su divisa, estos valores siguen positivos en el año. Si nos fijamos en el fondo temático seleccionado, la diversificación cumple con su papel de menor volatilidad por la amplia diversificación geográfica de la composición de su cartera.

Evolución Año 2015

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 Evolución 3 Años

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 Evolución 5 años

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 Evolución desde 01/01/2007

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 Si bien es cierto que estas empresas del sector del lujo son estables como compañía en el tiempo, como cotización bursátil este sector es muy volátil. Por poner un ejemplo, en la crisis del 2008 (ver gráfico desde 01/01/2007) las compañías de este sector cayeron de media entre un 50% y un 70%. Es un sector con una volatilidad superior a la media, donde además existen muchas fusiones entre compañías, por lo que empresas de baja capitalización pueden ser susceptibles de ser absorbidas, haciendo que su valor se dispare en el mercado.

Nuestra recomendación es que cada clase de activo será válido o no según el perfil  de cada inversor. No todos pueden tolerar la misma volatilidad pero, sin duda, en una cartera bien diversificada, es un sector que recomendamos incorporar en la construcción de una cartera diversificada.

Recuerdo a nuestros lectores que es fundamental invertir en lo que uno es capaz de entender y comprender, y en el sector del lujo podemos encontrar empresas muy conocidas a nivel mundial, tanto su valor como su producto, por lo que entender el sentido de la inversión puede resultar más sencillo, y nos ayudará a tolerar la volatilidad y los movimientos del mercado con más claridad.

 Para nosotros, desde AFS Finance Advisors EAFI consideramos el sector del lujo como una megatendencia de inversión uque se caracteriza por su dinamismo, su factor diferenciador y la seguridad que ofrece invertir en empresas que llevan más de 300 años en la mercado.

Y para cerrar, qué mejor que una frase de Coco Chanel: “El lujo no es lo contrario de la pobreza, sino de la vulgaridad”

AFS, empresa de asesoramiento financiero, asesora a KOKORO SICAV en megatendencias de futuro a través de empresas cotizadas. Las tendencias de futuro que AFS Finance recomienda a los inversores: lujo, agua, seguridad cibernética, robótica, tecnología, consumo, e incremento de la clase media en Asia y Africa invirtiendo en KOKORO.

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El turismo como megatendencia de futuro financiera
 ana-fernandez-asesor-financiero-independienteAna Fernández: ‘El turismo como megatendencia de futuro’
inversor decisiones financieras

Ver la entrevista completa en www.estrategiafinanciera.com

 Tras finalizar el período estival y a las puertas de las fiestas navideñas, nos paramos a pensar en lo que hicimos en nuestras últimas vacaciones.

La mayor parte de nosotros aprovechamos este período de tiempo para disfrutar de nuestros días libres y los dedicamos a visitar a los seres queridos, ir a la montaña, buscarel sol y la playa, hacer viajes culturales, etc., y en todos ellos destinamos una importante suma de dinero. En la mayoría de las ocasiones no nos paramos a pensar que ese dinero va a parar a una región determinada, o a un tipo de consumo determinado, contribuyendo de esta manera al aumento de su riqueza.

Por tanto, nos preguntamos: ¿somos conscientes de lo importante que es el sector turístico en todas sus vertientes para la economía de un país? España es referencia mundial en cuanto a turismo se refiere, ya que en 2014 fuimos el segundo país del mundo que recibió más ingresos por turismo internacional -solo por detrás de Estados Unidos- y el tercer país con mayor número de visitante alcanzando el nivel de 65 millones, también por detrás los estadounidenses y de nuestros vecinos franceses.

En línea con estos datos, las previsiones apuntan a que en 2015 alcanzaremos los 68 millones de turistas en nuestro país, aumentando las cifras en un 6% con respecto al 2014, en el que ya marcaremos récord histórico. Las cifras evidencian la importancia que tiene el turismo en nuestra estructura económica, ya que representa un peso aproximado del 11% del PIB.

Dejando a un lado España, el resto de países en mayor o menor medida tratan de llevar a cabo políticas y estrategias para fomentar el turismo y que la persona que visite el país viva una experiencia que le haga volver. En cuanto a países o ciudades más visitados, nos encontramos las famosas maravillas del mundo, una lista que tiene su origen en el siglo XVI y que ha perdurado y aparece periódicamente en la cultura popular. En estos momentos, ese listado está formado por: Chichén Itzá (México), el Coliseo de Roma (Italia), la estatua Cristo Redentor en Río de Janeiro (Brasil), la Gran Muralla China, Machu Picchu en Cuzco (Perú), Petra en Jordania y el Taj Mahal en Agra, (India).

Por tanto, y teniendo en cuenta el carácter global del turismo vinculado a dichas maravillas, me reafirmo al pensar que el turismo puede ser una megatendencia de futuro. El principal motivo es que estoy convencida que es un sector que no va a desaparecer y que va a permanecer en el tiempo independientemente de la zona geográfica que analicemos.

Actualmente una gran parte de la población tiene acceso a viajar pudiendo elegir desde viajes lowcost, last minute, a viajes de lujo. Creo que en los últimos diez años, hemos asistido a una gran evolución social apoyada en la los avances de la tecnología y el acceso a la información a través de internet. Los hábitos de consumo han cambiado y, actualmente, internet es el perfecto nexo entre productos, servicios y el usuario final y vemos que el sector turístico es uno de los más beneficiados, ampliando su público objetivo tanto a nivel social, económico y geográfico.

Por otro lado, es importante mencionar el auge del “turismo wellness”. Es un tipo de turismo de bienestar que incluye servicios e instalaciones: spa, cocina saludable, programas especí ficos de fitness o basados en cuerpo-mente-espíritu, programas antienvejecimiento, de aprendizaje, aventura, espiritualidad y crecimiento personal. Hay estudios que afirman que los consumidores son cada vez más conscientes de la importancia del valor verde, ecológico, sostenible y orgánico en las terapias y los productos y, por tanto, necesitan saber que los tratamientos o rituales que están recibiendo han sido adecuadamente investigados, que son seguros y aportan beneficios a la salud. Esto incluye: aguas mineromedicinales, fangos, productos cosméticos, nutrición, farmacología natural, etc.

El turismo de bienestar tiende a ser bastante exclusivo, enfocado principalmente en sentirse bien a largo plazo y en la mejora de la calidad de vida, y con un enfoque en la persona a nivel global. En mi opinión, esta tendencia se incrementará de forma exponencial en los próximos años. Ya vemos importantes escuelas de negocios introduciendo asignatura de “mindfullness” y numerosos restaurantes que incrementan el número de platos saludables, distintos tipos de harinas para los comensales con intolerancias y empresas líderes en el sector de alimentación que están creando divisiones con nuevos productos saludables, y ecológicos.

Personalmente, considero básico el equilibrio, mente, cuerpo y alimentación y desde el punto de vista profesional y como asesora de grandes patrimonios, recomiendo diversificar las inversiones como estrategia de preservación de capital a largo plazo y considero positivo destinar una parte del patrimonio a invertir en empresas vinculadas al sector turístico, desde compañías hoteleras, compañías aéreas, compañías del sector de alimentación, agencias de viajes, y algunos otros sectores más, siempre con un horizonte temporal de medio/largo plazo y con el porcentaje de riesgo y volatilidad que el inversor sea capaz de tolerar.

AFS, empresa de asesoramiento financiero, asesora a KOKORO SICAV en megatendencias de futuro a través de empresas cotizadas. Las tendencias de futuro que AFS Finance recomienda a los inversores: lujo, agua, seguridad cibernética, robótica, tecnología, consumo, e incremento de la clase media en Asia y Africa invirtiendo en KOKORO. Escucha nuestra entrevista sobre KOKORO Capital Investments.

TURISMO DE LUJO: UNA INVERSIÓN DE FUTURO
ana-fernandez-asesor-financiero-independienteAna Fernández: ‘Turismo de Lujo: inversión de futuro a través de KOKORO SICAV’

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Ahora que el ocio y el tiempo libre empiezan a ser bienes escasos, ¿acabaremos catalogando el turismo como un lujo en sí mismo? Esperemos que no. Como ya explicamos en nuestro anterior artículoel sector del lujo es una fuente de ingresos muy importante para la mayoría de países, no sólo de los habitantes de la zona, sino también de los turistas que reciben a lo largo del año. Cambian nuestros hábitos de consumo en todos los aspectos de nuestra vida, y el sector turístico no iba a ser menos. Viajamos a través de nuestros gustos y preferencias hacia otras formas de consumir nuestro tiempo libre. Y hemos apreciado que, en líneas generales,empieza a primar la experiencia sobre la ostentación.

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Puede que esté cambiando el concepto que teníamos del lujo. Y ello supone que cada vez más gente empiece a mirar este mercado, aumentando éste su cuota de mercado. Pero no sólo cambian nuestros hábitos de consumo. Sino también la manera de satisfacer esos cambios. Hablamos de nuevas formas de adquirir el lujo. Mejor dicho, de alquilarlo. Desde aviones, moda, yates… el mercado se orienta hacia esta modalidad. Productos cuya parte de su negocio se basa en el turismo y en los que la innovación juega un papel fundamental, sobre todo en la forma de enfocar la comercialización, tecnología y factor humano en los productos y servicios que se ofrecen.

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Muchas marcas se orientan al cliente que busca la diferenciación y la exclusividad, como es el caso de Bottega VenetaLVMHPradaChristian DiorMichael Kors, Jimmy Choo y todas ellas tratan de atraer a turistas que puedan adquirir sus productos pagando menos impuestos que en su país de origen. Por ejemplo, los productos cosméticos están gravados con impuestos muy altos en China, así que se aprovechan los viajes para adquirir este tipo de productos. Un dato muy importante:Más de la mitad de compras de artículos de lujo de ciudadanos chinos se realizan en el extranjero. Por lo tanto, creemos que merece la pena centrarnos en el gigante asiático. Los compradores chinos acaparan casi un tercio de las ventas de estos productos.

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En 2014 los turistas chinos gastaron cerca de 130.000 millones de dólares durante sus viajes y se prevé que esta cifra se duplique en 2019. El país del sol naciente ocupa la primera posición en gasto turístico, ya superando a EE.UU. Y este turismo va enfocado en una dirección: el lujo. Si asociamos los productos de lujo a la inversión financiera en compañías del sector del lujo, podemos encontrar empresas que cotizan en diferentes mercados de valores, por mencionar algunas de ellas, destacamos: En Francia (LVMH y Christian Dior), en EEUU (Michael Kors y Estee Lauder), en Alemania (Hugo Boss), en Suiza (Richemont), en Japón (Shisheido).

Hugo Boss

¿Es posible encontrar buenos precios en el sector del lujo? La respuesta es afirmativa. Su precio ha caído en estos últimos meses considerablemente, por lo que nos parece una buena oportunidad de inversión para entrar en el valor. Tanto es así, que estamos recomendando comenzar a tomar posiciones y algunas de estas empresas ya forman parte de KOKORO CAPITAL INVESTMENTS, SICAV (Producto de inversión colectiva al cual asesoramos desde AFS Finance Advisors EAFI.)

Nosotros consideramos el sector del turismo, y en concreto el turismo vinculado a las compras de artículos de lujo, como una megatendencia de futuro, y por supuesto es una de nuestras recomendaciones para una correcta diversificación de la inversión del patrimonio financiero, basada en la prudencia, la seguridad y la inversión con un horizonte de medio largo plazo. Las personas deseamos una excelente calidad de vida. Y calidad y lujo van unidos.

AFS, empresa de asesoramiento financiero, asesora a KOKORO SICAV en megatendencias de futuro a través de empresas cotizadas. Las tendencias de futuro que AFS Finance recomienda a los inversores: lujo, agua, seguridad cibernética, robótica, tecnología, consumo, e incremento de la clase media en Asia y Africa invirtiendo en KOKORO.

Escucha nuestra entrevista sobre KOKORO Capital Investments.

Inversión en Robótica como mega tendencia de futuro
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Ana Fernández: ‘Inversión en Robótica como mega tendencia de futuro ‘

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Lee también nuestra tribuna en Vox populi sobre Inversión en Robótica como mega tendencia de futuro

El futuro comienza hoy. Estamos rodeados de tecnología, y cada día tenemos nuevas noticias y avances sorprendentes. Simplemente tenemos que focalizar esa tecnología en herramientas que nos permitan vivir mejor.

Uno de los avances recientes en el mundo de la robótica se llama “Robear” y es ¿enfermero? Aunque podríamos catalogarlo como tal, realmente es un asistente para personas mayores, con la fuerza y la tecnología de un robot y la apariencia entrañable de un oso. Es capaz de coger pesos en diferentes situaciones de una forma delicada y natural. Mide metro y medio y pesa  aproximadamente 140 kg. “Robear” puede levantar hasta 80 kg y posee un sensor que detecta cuánto esfuerzo tiene que hacer mediante movimientos suaves tanto para levantar  a alguien de la cama como para colocarlo en una silla de ruedas.

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Nacido y creado en Japón. ¿Es una casualidad? Ya he hablado en varias ocasiones que el país nipón cuenta en su mapa demográfico con un envejecimiento poblacional importante y constante, por lo que es lógico que intenten buscar soluciones y satisfacer las necesidades de la ciudadanía. Hoy en día muchas familias cuentan ya con robot aspiradores para facilitar las tareas del hogar. Siguiendo con la robótica doméstica, en unos años podrá dejar de ser ciencia ficción tener un robot mayordomo. De hecho, la cadena hotelera Starwood ya utiliza en California un robot mayordomo en pruebas para atender las necesidades de sus clientes. El futuro ya ha llegado, y viene para quedarse.

Además de la robótica doméstica, la robotización industrial crece a pasos agigantados en sectores como el sanitario, seguridad, agrícola, logística y transporte (los llamados drones) o el del automóvil, donde Google sigue trabajando en un vehículo sin conductor humano. Todas estas evoluciones tienen y tendrán un potente impacto en los puestos de trabajo, donde un alto porcentaje de ellos podrán ser sustituidos por esta automatización industrial.  Esto hace que muchos auguren mayor tasas de desempleo a partir de ahora. Sin embargo no hay porqué alarmarse. Debemos de tener presente que hemos vivido una constante evolución tecnológica a lo largo de nuestra historia, y lo que ha ocurrido es que sectores obsoletos han dado paso a nuevos puestos de trabajo, con una mejora de eficiencia y productividad. Las personas aportamos valor añadido, y una combinación hombre-máquina mejora la eficiencia global.

En cuanto a la inversión en robótica, ¿cómo podemos invertir en esta megatendencia? Hay numerosas empresas, entre ellas encontramos la empresa KUKA, pero para mayor facilidad y tener una ventaja diversificadora, se ha creado hace unos años el primer fondo cotizado en Europa que invierte el robótica. El ETF, que está disponible en Euros, Dólares y Libras, se denomina Robo Stox Global Robotics and Automation replica un índice que invierte en Empresas involucradas en la industria mundial de la robótica y automatización, abarcando las principales regiones del mundo.

Según la Comisión Europea, este mercado global alcanzará un valor de 60.000 millones de euros en 2020, y en 2014 se batió el récord de ventas de robots para usos industriales, con 205.000 unidades, según IFR (Federación Internacional de Robótica), un 12% más que el año anterior.

Por todo ello, desde AFS Finance Advisors EAFI vemos mucho potencial a medio/largo plazo en este sector que empieza a estar presente en el día a día. Nosotros entendemos esta inversión como un elemento complementario y diversificador y así lo utilizamos en nuestra sicav KOKORO Capital Investments Sicav S.A., que invierte en tendencias de futuro.

La inteligencia artificial está ahí, pero a nuestro juicio la intuición no puede ser creada. Aunque, ¿quién sabe? Para que los humanos ganemos la carrera tecnológica deberemos desarrollar la inteligencia emocional, creatividad y nuestras habilidades sociales.

En cuanto al asesoramiento personalizado y a medida, creemos que aún no podemos ser sustituidos por un robot. Pero ¡quién sabe! Todo es cuestión de tiempo y nuevas tecnologías.

AFS, empresa de asesoramiento financiero, asesora a KOKORO SICAV en megatendencias de futuro a través de empresas cotizadas. Las tendencias de futuro que AFS Finance recomienda a los inversores: lujo, agua, seguridad cibernética, robótica, tecnología, consumo, e incremento de la clase media en Asia y Africa invirtiendo en KOKORO.

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